Las acciones de JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM) están cotizando al alza tras informar que los ingresos netos del cuarto trimestre (administrados) fueron de 39.943 millones de dólares, un aumento del 12% anual, superando el consenso de 39.778 millones de dólares.
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Los números trimestrales de JPMorgan
Los ingresos reportados fueron de 38.600 millones de dólares en el trimestre, un aumento del 12% anual. Los ingresos de Banca de Consumo y Comunidad (CCB) aumentaron un 15% anual a 18.100 millones de dólares, la Banca Corporativa e Inversiones fue de 11.000 millones de dólares (+3% anual), y la Banca Comercial fue de 4.000 millones de dólares (+18% anual).
Las comisiones de Banca de Inversión aumentaron un 13% anual, impulsadas por mayores comisiones de suscripción de deuda y capital. Los ingresos de Gestión de Activos y Patrimonios (AWM) fueron de 5.100 millones de dólares (+11% anual), y los ingresos corporativos alcanzaron los 1.800 millones de dólares en el cuarto trimestre.
Los ingresos no provenientes de intereses fueron de 15.800 millones de dólares, un aumento del 3% anual, o estables anualmente excluyendo a First Republic, impulsados por mayores comisiones de gestión de activos y Banca de Inversión.
Los ingresos netos por intereses aumentaron un 19% anual a 24.200 millones de dólares y +12% anual, excluyendo a First Republic. El gasto no proveniente de intereses fue de 24.500 millones de dólares, un aumento del 29% anual, o +24% anual, excluyendo a First Republic.
Los préstamos promedio aumentaron un 17%, o un 4% excluyendo a First Republic; los depósitos promedio se mantuvieron estables, o disminuyeron un 3% excluyendo a First Republic.
En CCB, el volumen de ventas con tarjetas de débito y crédito aumentó un 7% anual, y los clientes activos de móviles aumentaron un 8% anual. El EPS fue de 3,97 dólares, superando el consenso de 3,32 dólares.
La provisión de JPM para pérdidas crediticias en el cuarto trimestre fue de 2.800 millones de dólares (+21% anual), incluyendo amortizaciones netas de 2.200 millones de dólares y una reserva neta de 598 millones de dólares.
En AWM, los activos bajo gestión (AUM) alcanzaron los 3,4 billones de dólares (+24% anual), y los activos de clientes llegaron a 5,0 billones de dólares (+24% anual), impulsados por continuos flujos netos de entrada y niveles de mercado más altos.
La relación de capital CET1 se situó en el 15,0%, y la relación de capital CET1 avanzada fue del 15,0%, con una capacidad total de absorción de pérdidas de 514.000 millones de dólares.
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Perspectivas para el ejercicio fiscal 2024
JPMorgan espera ingresos netos por intereses, excluyendo los Mercados, de aproximadamente 88.000 millones de dólares, ya que se espera que el crecimiento de los préstamos compense parcialmente el impacto de tasas más bajas. El banco anticipa una tasa de cargos netos (NCO) para servicios de tarjeta de menos del 3,50%.
Jamie Dimon, presidente y director ejecutivo, dijo: “Es importante destacar que la economía está impulsada por grandes cantidades de gasto deficitario del gobierno y estímulos anteriores. También hay una necesidad continua de aumentar el gasto debido a la economía verde, la reestructuración de las cadenas de suministro globales, el aumento del gasto militar y los crecientes costos de la atención médica. Esto podría hacer que la inflación sea más persistente y las tasas más altas de lo que esperan los mercados. Además de esto, hay varios riesgos a la baja a tener en cuenta”.
“El ajuste cuantitativo está drenando más de 900.000 millones de dólares de liquidez del sistema anualmente, y nunca hemos visto un ciclo completo de ajuste. Y las guerras en curso en Ucrania y en el Medio Oriente tienen el potencial de alterar los mercados de energía y alimentos, la migración y las relaciones militares y económicas, además de su terrible costo humano”.
Movimiento del precio de JPMorgan
Las acciones de JPM se están negociando al alza en un 2,06% a 173,80 dólares en el premercado en la última comprobación del viernes.
Foto de Can Pac Swire vía Flickr
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