Solución SaaS basada en la nube impulsada por IA para proteger contra delitos de blanqueo de capital conocidos y desconocidos
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NUEVA YORK, 7 de marzo de 2022 /PRNewswire/ — ThetaRay, un proveedor líder de tecnología de control de transacciones impulsada por IA, y Payoneer (NASDAQ: PAYO), la empresa de tecnología de comercio que impulsa los pagos y el crecimiento para la nueva economía global, colaborarán para supervisar los pagos transfronterizos globales en la plataforma de Payoneer. La solución SONAR SaaS de ThetaRay se utilizará para supervisar millones de transacciones por año.
El acuerdo a largo plazo para implantar el sistema SONAR de ThetaRay destaca la expansión de ThetaRay en el mercado de pagos fintech con su solución SaaS basada en la nube luego de años de éxito en la industria bancaria. Se espera que entre en producción a principios del segundo trimestre de 2022, cuando ThetaRay comenzará a controlar los pagos digitales y otros servicios que Payoneer ofrece a sus clientes. SONAR es la solución de prevención de delitos financieros más avanzada de la industria para pagos transfronterizos.
“Con las regulaciones cada vez más estrictas, necesitábamos encontrar un sistema de control de transacciones basado en IA más eficiente que no requiera el tiempo y los gastos del desarrollo local”, destacó Jani Gode, directora de cumplimiento de Payoneer. “La solución basada en la nube de ThetaRay es completamente escalable para crecer con nuestro negocio, a medida que ampliamos las relaciones con los proveedores de pago y los bancos a nivel mundial para brindar más valor a nuestros clientes”.
Los pagos transfronterizos son transacciones cruciales que conectan las economías locales de todo el mundo con el sistema financiero global. Sin embargo, a menudo involucran una secuencia complicada de bancos que operan en múltiples monedas en diferentes países, lo que crea un desafío para que las fintech y los bancos tengan total transparencia con los beneficiarios. Al proporcionar una visibilidad completa a través de rutas de transacciones transfronterizas complejas, ThetaRay proporciona una plataforma que ayuda a proteger a las fintech y a los bancos contra el riesgo de ser explotados para el blanqueo de capital, la financiación del terrorismo, la trata de personas y el narcotráfico, al tiempo que permite a los socios aumentar su volumen de transferencias.
“Como socio de referencia mundial para pagos digitales, Payoneer comprende mejor que nadie la importancia de las transacciones transfronterizas seguras”, afirmó Mark Gazit, consejero delegado de ThetaRay. “La magia de ThetaRay SONAR es que no solo protege contra las amenazas de blanqueo de capital, sino que también puede permitir que las fintech y los bancos aumenten su crecimiento e ingresos, mejoren el servicio al cliente y ayuden a disminuir la desigualdad financiera al ofrecer servicios en regiones tradicionalmente no bancarizadas. Esperamos colaborar con Payoneer para generar confianza en la nueva economía global”.
“Payoneer continúa consolidando su posición como líder del mercado e innovador para el comercio digital, y esperamos colaborar con ellos en la lucha contra el blanqueo de capital”, añadió Shay Dovev, vicepresidente sénior de cuentas estratégicas de ThetaRay.
La colaboración incluye un modelo de precios único y flexible a través del cual ThetaRay recibirá una tarifa base para cubrir millones de transacciones por año y solo aumentará las tarifas si Payoneer supera ese umbral y hace crecer su negocio.
SONAR se basa en una forma avanzada de IA llamada intuición de inteligencia artificial que puede imitar los sentimientos, las percepciones, las inferencias, las hipótesis y el razonamiento humanos para tomar mejores decisiones. Esto permite el rápido descubrimiento de amenazas de lavado de dinero tanto conocidas como desconocidas, con una tasa de detección incomparable del 95% y una reducción del 90% en falsos positivos en comparación con las soluciones basadas en reglas.
Acerca de ThetaRay:
La innovadora solución de monitoreo de transacciones SONAR impulsada por IA de ThetaRay, basada en la “intuición de inteligencia artificial”, permite a los bancos y fintechs expandir sus oportunidades comerciales a través de pagos transfronterizos seguros y fiables. La innovadora solución también mejora la satisfacción del cliente, reduce los costes de cumplimiento y aumenta la cobertura de riesgos. La tecnología de ThetaRay es la única oferta de SaaS que analiza el tráfico SWIFT, los indicadores de riesgo y los datos del cliente/pagador/beneficiario para detectar anomalías que indiquen actividad de lavado de dinero en rutas de transacciones transfronterizas complejas en una sola plataforma unificada. Las organizaciones financieras que dependen de ecosistemas altamente heterogéneos y complejos se benefician enormemente de las inigualables tasas bajas de falsos positivos y la alta tasa de detección de ThetaRay.
Mark Prindle, Fusion PR, mark.prindle@fusionpr.com
