¿Estás pensando en hacer el trading de acciones por vida? Es menos emocionante y glamoroso de lo que muestran películas como Boiler Room, The Wolf of Wall Street o Trading Places. En realidad, es más parecido a ser un jugador de póquer profesional. Cuando juegas por diversión o con amigos, hacer recuerdos a menudo es tan agradable como ganar dinero. Pero cuando juegas para ganarte la vida, no es un juego recreativo; es una lucha de muchas horas que requiere mucha matemática rápida y decisiones acertadas. No puedes sentarte en la piscina con una bebida y un teléfono inteligente y pensar que tendrás éxito a largo plazo en el trading de acciones. Hacer trading de acciones para ganarte la vida significa estacionarte frente a una pantalla durante largas horas, no solo para negociar sino para revisar gráficos, respaldar teorías y peinar las noticias de la empresa y los datos financieros.
A diferencia de los jugadores de póquer que confían únicamente en su astucia, los traders de acciones tienen un arsenal diverso. Sin embargo, elegir el broker adecuado es la clave para desbloquear estas herramientas. No todos los brokers ofrecen las mismas características, por lo que es crucial identificar las herramientas que se alineen con tus habilidades y objetivos de inversión únicos. Considera lo siguiente:
- Clases de activos disponibles y tipos de cuentas
- Herramientas de gráficos e indicadores técnicos
- Tarifas y comisiones
- Plataforma, aplicación y servicio al cliente.
Aquí tienes cinco brokers que tienen sentido si quieres poner a prueba tus habilidades haciendo trading de acciones para ganarte la vida. Ahora bien, no recomendaría abrir una cuenta con cinco brokers diferentes. Sin embargo, estos cinco tienen una gama de características, ofertas y tipos de cuentas lo suficientemente diversas como para que los traders de todo tipo puedan encontrar alguna que les haga sentir cómodos y satisfechos. Aquí tienes mis cinco selecciones, sin orden de preferencia:
Interactive Brokers
Los traders activos que buscan una plataforma potente deberían considerar a Interactive Brokers. Esta empresa se dirige específicamente a los traders intradía y de swing trading, y les ofrece una combinación de características que les ayudarán a navegar por el mercado con precisión.
Trader Workstation (TWS) es la joya de la corona de las ofertas de Interactive Brokers, ya que proporciona herramientas sofisticadas para traders avanzados. La plataforma va más allá de la simple creación de gráficos, ya que ofrece más de 100 indicadores técnicos y funciones profesionales como el Constructor de Estrategias de Opciones y la Estrategia de Salida. TWS también ofrece herramientas de búsqueda personalizables que permiten a los traders filtrar e identificar oportunidades en función de sus estrategias específicas. Los tipos de órdenes avanzadas también les permitirán reaccionar rápidamente a las cambiantes condiciones del mercado y ejecutar estrategias complejas.
Más allá de la plataforma, IBKR tiene una colección de clases de activos disponibles que está prácticamente sin igual. Los traders activos pueden negociar opciones, acciones, futuros, divisas, bonos y criptomonedas desde una única plataforma. Construir una cartera diversificada e implementar estrategias comerciales complejas que combinen diferentes clases de activos no será más fácil en ningún otro broker. Es importante señalar que IBKR tiene una curva de aprendizaje más pronunciada que las plataformas más sencillas. Sin embargo, para los traders activos que priorizan el análisis en profundidad, la ejecución precisa y una gran cantidad de activos negociables, Interactive Brokers ofrece un control y una flexibilidad incomparables.
Empieza con Interactive Brokers.
Moomoo
Aunque no es tan conocido como otros de esta lista, Moomoo ha creado una plataforma estupenda para el trading de acciones con una aplicación móvil instintiva, una amplia gama de activos disponibles y una gran cantidad de herramientas técnicas de trading. Además, la compañía está ejecutando una serie de promociones muy generosas, que incluyen un regalo de acciones gratuito y un bono de depósito.
Moomoo ofrece trading de acciones y ETF sin comisiones, operaciones de opciones sobre acciones gratuitas y tarifas reducidas para opciones sobre índices. La plataforma se asemeja a Robinhood, pero tiene herramientas de gráficos mucho más avanzadas, incluyendo más de 100 indicadores técnicos. La aplicación está disponible tanto en smartphones como en tablets y ordenadores, y los usuarios pueden hacer trading durante todo el rango de horarios previos al mercado y posteriores a este (de 4 a. m. a 8 p. m.).
El programa de barrido de efectivo paga un 5,1 % de interés anual sobre el capital no invertido, y las tasas de margen son competitivas, con un 6,8 %. Los usuarios pueden negociar acciones, ETF y opciones, pero Moomoo no admite actualmente criptomonedas, futuros, bonos o fondos mutuos. Se trata de una plataforma de brokerage bien equipada para traders de diversos niveles de experiencia, pero es una empresa más reciente que carece del reconocimiento de las otras cuatro opciones. Utiliza la función de trading virtual si quieres probar antes de comprar.
Webull
Webull es una plataforma rentable con herramientas avanzadas. Al igual que la mayoría de los brokers, Webull ofrece operaciones sin comisión en acciones y ETF. También ofrece trading de opciones sin comisión y acceso anticipado a ciertas OPI. Más allá de ayudarte a ahorrar dinero, Webull potencia a los traders con herramientas de gráficos robustas que ofrecen una variedad de indicadores técnicos para ayudar a identificar puntos de entrada y salida precisos. Los tipos de órdenes avanzadas y las herramientas de búsqueda personalizables equipan aún más a los traders para que tomen decisiones informadas en función de los movimientos del mercado.
Webull tiene una aplicación móvil intuitiva y una plataforma de negociación de escritorio, por lo que los usuarios pueden operar fácilmente desde sus teléfonos inteligentes, tabletas u ordenadores portátiles. En particular, la plataforma móvil brilla en comparación con aplicaciones más superficiales como Robinhood, donde las herramientas de gráficos son escasas, y la gamificación se intensifica significativamente. Los usuarios pueden configurar alertas, supervisar sus participaciones, depositar o retirar dinero y ejecutar operaciones de varios tramos desde sus teléfonos inteligentes sin una curva de aprendizaje muy pronunciada.
Un punto negativo son las tasas de margen no competitivas. La tasa de inicio de Webull del 9,74 % es más alta que la de la mayoría de sus competidores, incluida la de Robinhood, que es del 6,75 %. Para recibir tasas competitivas con Robinhood, los usuarios de Webull deberían pedir prestados más de 3 millones de dólares, lo que no es factible para la mayoría de los traders. Webull también carece de algunos de los informes de analistas más detallados que encontrarías en los brokers tradicionales; verás más un feed de agregación de noticias que informes detallados de analistas de las principales firmas.
Charles Schwab
Gracias a la adquisición de TD Ameritrade, Charles Schwab ha surgido como un fuerte contendiente para los traders activos. La combinación de sus propias fortalezas con las poderosas herramientas de la plataforma de Ameritrade ha creado una experiencia de trading de primer nivel con importantes beneficios para los traders de acciones a tiempo completo.
La plataforma Thinkorswim, que fue adquirida recientemente, proporciona a los traders de Schwab herramientas de análisis sólidas. Encontrarás más indicadores técnicos y capacidades de backtesting que la mayoría de sus competidores, y aunque la plataforma puede resultar intimidante, también es una de las máquinas de trading más potentes de la industria. Las funciones adicionales, como las herramientas de búsqueda y los tipos de órdenes avanzadas, proporcionan un trading aún más completo.
Si buscas una configuración más básica, la aplicación móvil de Schwab permite a los traders monitorear los mercados, analizar gráficos y ejecutar operaciones desde cualquier lugar. Aunque no obtendrás la suite completa de herramientas de Thinkorswim, puedes vincular tus cuentas, mover dinero, revisar gráficos y ejecutar operaciones desde cualquier dispositivo.
Schwab tiene tasas de margen competitivas y una amplia gama de tipos de cuentas. Si estás ahorrando para un objetivo específico, como la jubilación, la educación de un niño o gastos médicos, en Schwab encontrarás cuentas con ventajas fiscales, como las IRA tradicionales y Roth, los 529 Planes o Cuentas de Ahorro para Educación (ESAs), las Cuentas de Ahorro para Gastos Médicos (HSAs), fideicomisos y cuentas de beneficiarios, además de una gama completa de servicios bancarios y préstamos hipotecarios.
Robinhood
Cuando se lanzó en el 2013, Robinhood desencadenó un efecto cascada en las comisiones, lo que llevó a que la mayoría de los otros brokers hicieran lo mismo. Ahora, el trading de acciones y ETF sin comisiones es la norma en la mayoría de las plataformas de brokerage, pero Robinhood todavía tiene mucho que ofrecer a los traders activos.
Mientras sigan existiendo las comisiones gratuitas de la app (acciones, ETF y opciones), Robinhood ha lanzado un servicio premium que tiene una tarifa mensual de 5 dólares. Pero Robinhood Gold te brinda acceso a las tasas más altas sobre el efectivo no invertido (APY del 5,5 %), una coincidencia del 3 % en las IRA (Cuentas de Ahorro para la Jubilación) y un impulso del 1 % en los depósitos de brokerage. Los traders también obtienen datos de mercado de nivel 2 e informes de investigación de Morningstar. Robinhood también tiene tasas más bajas de margen (a partir del 6,75 %) que la plataforma Webull, que es similar a Robinhood.
La aplicación es sencilla e intuitiva, pero se siente más gamificada que otras aplicaciones de brokerage. Los colores son brillantes, la interfaz es elegante y recibirás un pequeño mensaje de felicitación cada vez que hagas una operación. Sin embargo, si recién estás comenzando, ninguna otra app tiene una curva de aprendizaje más suave. Abrir, financiar y ejecutar operaciones en tu cuenta requiere de muy poca navegación, y hasta los traders más novatos deberían haberlo entendido en cuestión de minutos.
Sin embargo, la aplicación sigue siendo muy básica, con herramientas de gráficos y análisis técnicos mínimos, por lo que si quieres hacer trading con estrategias complejas, es probable que te sientas más cómodo en otra parte. Solo se encuentran disponibles las medias móviles, el RSI, el MACD y las Bandas de Bollinger, y los datos de los gráficos solo se remontan a cinco años.
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