El Departamento de Trabajo de EE.UU. ha informado de que el índice de precios al consumidor (IPC) aumentó un 8,5% interanual en marzo, el mayor crecimiento mensual de la inflación en más de 40 años. Los tres mayores contribuyentes a ese aumento de la inflación fueron la gasolina, la vivienda y los alimentos, tres gastos de los que el estadounidense medio no puede prescindir.
Precios en aumento
La invasión rusa de Ucrania provocó aumentos repentinos en los precios de los alimentos y la energía en el mes de marzo. La Reserva Federal comenzó a subir las tasas en marzo para combatir la inflación, pero muchos expertos y economistas creen que la Reserva Federal deberá ser aún más agresiva con su endurecimiento si espera controlar la inflación.
El aumento de las tasas de interés también presiona al estadounidense promedio en forma de tasas más altas de hipotecas y tarjetas de crédito. Mientras tanto, no se vislumbra un final para el conflicto de Ucrania, lo que sugiere que los precios de la energía y los alimentos se mantendrán elevados en el futuro previsible.
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Cómo operar ante esta situación
Los estadounidenses que buscan formas de protegerse contra la inflación en su vida cotidiana tienen varias opciones para invertir en un entorno de inflación persistentemente elevada. Mientras que el SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE:SPY) ha bajado un 3,3% en lo que va de año, el Energy Select Sector SPDR Fund (NYSE:XLE) ha subido un impresionante 39,1% en lo que va de 2022. Los precios más altos del petróleo crudo significan márgenes más altos y una mayor demanda de existencias de petróleo y gas natural de EE.UU.
Las acciones del sector financiero, en particular los bancos y las compañías de seguros, se benefician del aumento de las tasas de interés, siempre que la economía evite caer en una recesión. A pesar de la perspectiva de un fuerte aumento de las tasas de interés, el Financial Select Sector SPDR Fund (NYSE:XLF) ha subido solo un 0,2% en lo que va del año, lo que podría brindar una excelente oportunidad de compra.
El Real Estate Select Sector SPDR Fund (NYSE:XLRE) ha bajado un 5,8% en lo que va de 2022, por debajo del rendimiento general del mercado de forma significativa. Parte de la razón por la que el sector inmobiliario tiene un rendimiento inferior puede ser la preocupación por el posible impacto negativo del aumento de las tasas hipotecarias en el mercado inmobiliario de EE.UU. Sin embargo, los bienes raíces fueron una excelente inversión durante la era anterior de hiperinflación estadounidense en la década de 1970.
La opinión de Benzinga
Ciertas inversiones tienden a funcionar bien durante periodos de hiperinflación y ciertas inversiones funcionan bien durante periodos de tasas de interés elevadas.
Sin embargo, muy pocos activos funcionan bien durante los periodos en los que los precios y las tasas de interés aumentan al mismo tiempo, una realidad que puede dificultar enormemente la inversión por el momento.