¿Quieres conocer directamente la respuesta? Algunos de los mejores brokers de criptomonedas son Interactive Brokers, Coinbase y eToro.
Mucha gente cree que las criptomonedas son el futuro de las finanzas. Cuando estés listo para dar el salto a las criptomonedas, elegir un broker para operar o invertir en criptomonedas es uno de los pasos más importantes para tu éxito en este mercado. Comienza ahora, echando un vistazo a los mejores brokers de criptomonedas según Benzinga y elige el adecuado para ti.
Los mejores brokers de criptomonedas
Dado que los diferentes brokers tienen diferentes fortalezas, debes averiguar cual de todos se adapta mejor a tus intereses criptográficos. Algunos proporcionan una plataforma de trading social en la que puedes copias las operaciones de otros inversores de criptomonedas en tu propia cuenta. Otros pueden ofrecer la posibilidad de realizar transacciones en una selección más amplia de altcoins.
Elegir el mejor broker de criptomonedas depende en gran medida de satisfacer tus necesidades como inversor o trader. La siguiente lista de brokers de criptomonedas ha sido seleccionada por diferentes razones para satisfacer las necesidades de los diferentes estilos de inversión y operaciones de criptomonedas.
1. eToro
eToro cambió fundamentalmente la forma en que muchas personas comercian e invierten con su plataforma de trading social. El trading social implica reflejar las transacciones de otro trader o inversor en una cuenta especial de este tipo. Si bien ganas la misma cantidad proporcionalmente que el trader al que estás copiando, también tomas el mismo porcentaje de pérdidas.
Ganador de los premios FinTech de Benzinga a la mejor plataforma multiactivos
2. Pionex
El trading automatizado es un servicio importante para los inversores en criptomonedas porque el mercado es extremadamente volátil y, a menudo, no tienes tiempo para manejar tus operaciones. Es gratis registrarse en Pionex, donde hay 18 bots personalizados que puedes probar y cada uno ofrece una estrategia diferente.
La lista de bots operativos incluye:
- El bot Grid permite a los usuarios comprar barato y vender caro en un rango de precios específico.
- El Grid apalancado proporciona un apalancamiento de hasta 5x.
- El bot Spot-Futures Arbitrage ayuda a los inversores minoristas a generar ingresos pasivos con bajo riesgo. La tasa de retorno estimado para esta estrategia es de alrededor de 15 a 50% anual.
- El bot Martingale realiza una compra de DCA y una venta única para capturar ganancias de fluctuación.
- El bot Rebalancing te ayuda a mantener las monedas.
- El bot Dollar-Cost Averaging (DCA) establece compras repetidas a intervalos regulares para compensar los efectos de la volatilidad.
Además, la terminal Smart Trade permite a los operadores configurar órdenes de stop-loss, take profit y trailing en una sola operación.
Solo pagarías tarifas de creador y tomador del 0,05% cuando operas con Pionex, e incluso puedes operar manualmente si así lo deseas. Los grandes traders con cuentas que superan los 300.000 dólares también pueden unirse al programa Market Maker, que reduce sus tarifas de creador a cero.
Opera desde cualquier parte con la aplicación Pionex, configura tu cuenta para generar ingresos pasivos o permite que la aplicación opere en base a tokens que planeas conservar durante muchos años.
3. Caleb & Brown
Caleb & Brown tiene como objetivo llevar las criptomonedas a clientes que quizás no entiendan el mercado. Con un servicio personalizado, obtén acceso global a la liquidez que hace que el trading sea más fácil y asequible.
Puedes operar con más de 1.000 activos y la seguridad de tu cuenta está especialmente reforzada. Solo tú podrás acceder a tus tokens y trabajarás directamente con un broker que te ayudará a tomar las mejores decisiones de inversión.
Dado que Caleb & Brown es una empresa australiana, también otorga acceso a XRP, TFuel y Theta, mientras que los exchanges estadounidenses no lo tienen. Habla con tu broker sobre pagos de universidad, jubilación, ahorro para compras importantes, planificación de vacaciones y mucho más.
4. Interactive Brokers
¿Sabías que la mayoría de los exchanges de criptomonedas cobran un diferencial en tus órdenes de compra o venta? Esto significa que pagarás más por tus criptomonedas; por ejemplo, un exchange que cobra un diferencial del 1,5% te cobrará 75 dólares adicionales por cada 5.000 dólares invertidos en la plataforma. Afortunadamente, Interactive Brokers es una de las pocas plataformas que no cobra un diferencial, por lo que no tendrás que pagar tarifas ocultas.
Nominado al premio Fintech de Benzinga como mejor software de operaciones intradía, mejor broker para ventas en corto y mejor plataforma de paper trading.
5. Coinbase
Coinbase es uno de los exchanges de criptomonedas más grandes y antiguos. Actualmente presta servicios a 43 millones de usuarios en más de 100 países. Coinbase tiene amplios recursos educativos y una interfaz intuitiva ideal para nuevos traders e inversores.
El exchange también proporciona a los clientes una billetera alojada y ofrece atención al cliente global. Coinbase es una excelente opción para quienes son nuevos en el mercado de las criptomonedas y no desean utilizar los servicios de trading social.
Ganador de los premios FinTech de Benzinga al mejor software para inversiones en criptomonedas a largo plazo.
6. iTrustCapital
iTrustCapital es uno de los pocos brokers de criptomonedas que te permite operar y mantener oro físico en tu cuenta de jubilación individual (IRA). También puedes intercambiar Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC) y Bitcoin Cash (BCH) en tu IRA. iTrustCapital te proporciona una billetera personal de Curv para tus transacciones criptográficas.
7. WeBull
Si planeas tener una cartera de acciones y criptomonedas, WeBull es una excelente opción todo en uno. La plataforma admite criptomonedas populares como Dogecoin, Bitcoin, Ethereum y otras altcoins, lo que facilita la diversificación de tu cartera de criptomonedas. WeBull te permite intercambiar criptomonedas al instante, lo cual es una característica importante en mercados volátiles como la industria de los activos digitales.
Ganador de los Premios FinTech 2021 de Benzinga a la mejor aplicación de inversión.
8. Voyager
Voyager se conecta a más de una docena de los exchanges más confiables y seguros para que tengas acceso al mercado criptográfico más grande disponible en cualquier lugar. Voyager te brinda una ejecución más rápida y confiable, además de:
- Acceso a múltiples exchanges
- Negociación sin comisiones
Ganador de los premios FinTech 2021 de Benzinga al mejor software para operar con criptomonedas.
9. Robinhood
Robinhood se encuentra entre las mejores opciones para los traders principiantes que desean un diseño simple y fácil de entender sin todas las campanas y silbatos que ofrecen otros brokers. Aunque sus opciones operativas y tipos de cuenta son limitados, incluso un completo principiante puede dominar rápidamente la plataforma intuitiva y optimizada de Robinhood.
Puedes acceder rápidamente a tus documentos fiscales y estados de cuenta a través de la aplicación, y puedes crear una cuenta y comenzar a depositar en ella en tan solo 10 minutos. Realizar una operación es igualmente simple. Las breves explicaciones de cada orden de compra y venta junto a cada opción te ayudan a aprender, es una excelente función para principiantes.
Ganador de los Premios FinTech 2021 de Benzinga al mejor broker para principiantes.
10. BlockFi
La cuenta de interés de BlockFi (BIA) te permite maximizar tu saldo de criptomonedas. Observa cómo crecen tus tenencias depositando tus criptomonedas en la cuenta de interés de BlockFi, ya que tu saldo se aprecia en valor y te genera intereses. BlockFi ofrece 8,6% en stablecoins y hasta 6% en BTC.
He aquí un ejemplo de cómo BlockFi podría beneficiarte:
- Si depositas 10.000 dólares en stablecoins en BlockFi, puedes ganar hasta 860 dólares por año.
- Si dejas que eso se capitalice durante 5 años sin agregarlo a tu saldo principal, esos 10.000 dólares se convertirán en más de 15.000 dólares, lo que le generará un promedio de 1.000 dólares en ingresos pasivos por año.
Nominado al mejor software para inversiones en criptomonedas a largo plazo para los premios FinTech 2021 de Benzinga.
11. IFC Markets
IFC Markets proporciona una plataforma que permite invertir en una amplia gama de productos de criptomonedas junto con otros activos. Los traders de pequeño volumen, intradía y de mediodía se beneficiarán bastante de IFC, y se beneficiarán de los 15 años de experiencia que ofrece. Asegurado por AIG Europe y con varios premios internacionales, IFC Markets también te permite crear activos sintéticos.
Los CFD de criptomonedas sobre Bitcoin y Ethereum y los CFD sobre futuros de criptomonedas te brindan la variedad que necesitas para diversificar tu cartera utilizando clases de activos únicas. También podrás utilizar un apalancamiento de 1:8, disfrutando de diferenciales y mínimos bajos.
Ventajas vs. Desventajas
Hacer trading e invertir en criptomonedas a menudo conlleva un grado considerable de riesgo como habrás observado, dada la volatilidad de Bitcoin y algunas otras monedas digitales. A pesar de las desventajas actualmente asociadas con las criptomonedas frente a las monedas fiduciarias (como una menor liquidez y opciones de pago mínimas), las ventajas de tener criptomonedas aumentarán a medida que se conviertan en una forma de pago más común.
Aquí veremos una muestra rápida de las ventajas y desventajas de las criptomonedas.
Ventajas
- Seguridad: Los avances tecnológicos generalmente conducen a una mayor intrusión en tu privacidad. Por el contrario, todas las identidades y transacciones están estrictamente protegidas en el entorno de las monedas digitales. Si bien la mayoría de las transacciones de criptomonedas son muy seguras, aún podrías ser vulnerable a acciones delictivas cibernéticas, como la piratería.
- Tarifas de transacción bajas: Debido a la eliminación de intermediarios como instituciones financieras, las tarifas de transacción de criptomonedas son generalmente bastante bajas.
- Descentralizado: La falta de un exchange central o una autoridad que supervise las criptomonedas es una de sus características definitorias. Muchas personas consideran que esta es una de las mayores ventajas de las criptomonedas y la tecnología blockchain.
- Alta rentabilidad potencial: Solo tienes que mirar un gráfico de precios de Bitcoin a largo plazo para tener una idea de los rendimientos que puedes obtener invirtiendo sabiamente en monedas digitales. El mundo de las criptomonedas aún se está desarrollando y expandiendo, por lo que invertir en la moneda digital correcta ahora podría traducirse en ganancias considerables en el futuro.
Desventajas
- Aceptación: Debido a que las monedas digitales aún no se han generalizado, la mayoría de las empresas no las aceptarán como pago por bienes o servicios. Esta situación eventualmente cambiará a medida que la percepción pública haga que las monedas digitales sean más aceptadas como formas de pago. Por ejemplo, PayPal recientemente dio la posibilidad a sus clientes de mantener saldos de Bitcoin y tiene planes para permitir pagos con esa criptomoneda desde principios de 2021.
- Volatilidad: La volatilidad del mercado observada en algunas monedas digitales puede generar grandes ganancias o grandes pérdidas. Operar e invertir en criptomonedas no es para todos, especialmente para aquellos con un bajo umbral de dolor o aversión al riesgo.
- Impuestos: El Servicio de Impuestos Internos (IRS) de EE.UU. afirma en su sitio web oficial que “las transacciones de moneda virtual están sujetas a impuestos por ley al igual que las transacciones en cualquier otra propiedad”. Esa página web del IRS también enlaza con una guía sobre cómo se aplican los principios fiscales generales existentes a las transacciones realizadas con monedas digitales.
- Actividades ilegales: Debido al hecho de que las transacciones con monedas digitales generalmente brindan seguridad de identidad, se cree que muchas personas que operan fuera de la ley usan estos activos para actividades ilegales. Estas actividades podrían incluir lavado de dinero, transacciones en la “red oscura” y tráfico de drogas y personas.
Vocabulario de criptomonedas
Como muchos otros mercados financieros, el mercado de criptomonedas ha desarrollado su propia jerga. A continuación se definen algunos de los términos clave utilizados por los operadores del mercado.
- Bloque: Una colección de transacciones registradas permanentemente en un libro mayor digital que ocurren regularmente en cada periodo de tiempo en un blockchain.
- Blockchain: Una lista de bloques en constante crecimiento en una red peer-to-peer que registra transacciones.
- Exchanges de criptomonedas: También llamados exchanges de moneda digital, estos generalmente consisten en negocios en línea que permiten a los clientes intercambiar criptomonedas por monedas fiduciarias u otras criptomonedas.
- Billetera de criptomonedas: Una cuenta digital segura utilizada para enviar, recibir y almacenar monedas digitales. Las billeteras criptográficas pueden ser frías, que se utilizan para almacenar criptomonedas en un entorno fuera de línea, o alojadas por terceros. Las billeteras alojadas almacenan tus claves privadas y brindan seguridad para tus saldos de moneda digital.
- Libro mayor distribuido: Una red de nodos descentralizados o computadoras que se conectan a una red donde se almacenan los datos de transacciones. Los libros de contabilidad distribuidos no tienen que involucrar criptomonedas y pueden ser privados o autorizados.
- Bifurcación: También conocida como “división de cadena”, una bifurcación es una división que crea una versión alternativa de un blockchain que luego deja 2 blockchains ejecutándose simultáneamente. Por ejemplo, Bitcoin y Bitcoin Cash surgieron debido a una bifurcación en el blockchain original de Bitcoin. Otro tipo de bifurcación se conoce como “proyecto” o “bifurcación de software”. Esto ocurre cuando los desarrolladores de criptomonedas toman el código fuente de un proyecto de altcoin existente y crean un nuevo proyecto. Por ejemplo, Litecoin es una bifurcación de proyecto de Bitcoin.
- ICO: Una oferta inicial de monedas (ICO) ocurre cuando se vende una nueva moneda digital o token, generalmente con un descuento, a su primer grupo de inversores. Una ICO permite a las empresas emisoras de criptomonedas recaudar fondos del público para apoyar el desarrollo y mantenimiento de sus monedas.
- Minería: Un proceso computacionalmente intensivo realizado dentro de una red de criptomonedas donde los bloques se agregan al blockchain mediante la verificación de transacciones en su libro mayor distribuido. Los mineros son recompensados con monedas digitales como compensación por sus exitosos esfuerzos informáticos.
¿Estas listo para el futuro?
Las monedas digitales y blockchains parecen ser el futuro de las finanzas. A pesar de su volatilidad típica actual y la falta de aceptación generalizada como método de pago, las criptomonedas parecen destinadas a ser cada vez más utilizadas para los pagos en línea. Por lo tanto, podrían ser una inversión interesante a largo plazo, especialmente si tienes un fuerte apetito por el riesgo.
Dónde estaremos en 20 años es una incógnita, pero las criptomonedas y la tecnología blockchain muestran una promesa creciente como fuerzas a tener en cuenta en el mundo financiero. Comienza hoy con uno de nuestros brokers criptográficos recomendados.
Aprende a invertir: un futuro financiero saludable comienza con inversiones adecuadas. Usa nuestras guías y herramientas educativas para encontrar la mejor estrategia de inversión y los productos que debes utilizar.