Las mejores inversiones en criptomonedas a largo plazo

15 min de lectura

Actualmente, invertir en criptomonedas a largo plazo es muy sencillo y rentable, pero es importante que conozcas el mercado antes de entrar. Las criptomonedas son una forma virtual de dinero. Sus reglas de emisión y operación no dependen de un banco central u otras instituciones financieras; en cambio, son administrados por algoritmos programados.

Muchas criptomonedas en tendencia se encuentran actualmente en el mercado y, a largo plazo, muchos de estos activos se han revalorizado radicalmente. Algunos de estos activos principales tienen una capitalización de mercado de miles de millones de dólares, y nos centraremos en las criptomonedas más grandes por capitalización de mercado.

Inversión a largo plazo en criptomonedas

En este tipo de inversión en criptomonedas debes esperar que su precio aumente con el tiempo, generalmente debes mantener la inversión durante un mínimo de 6 meses a 1 año. En algunos casos, los inversores criptográficos a largo plazo planean mantener sus inversiones durante varios años. Las inversiones se pueden realizar en partes, y promediar el coste en dólares es una gran estrategia para muchos inversores.

Los beneficios de invertir a largo plazo en criptomonedas

Hay 3 beneficios clave de la inversión a largo plazo en criptomonedas:

Históricamente funciona.  A lo largo de 5 años, algunos índices muestran tasas de rendimiento similares. El S&P 500 generalmente tiene una tasa de rendimiento del 60% durante un periodo de 5 años, mientras que el FTSE 100 tiene un rendimiento del 25% durante el mismo lapso. Esto sucede casi cada 5 años a lo largo de la historia, ya que los mercados tienden a subir. Durante el mismo periodo de tiempo, el mercado de las criptomonedas se ha apreciado más del 10.000%. Aunque es poco probable ver estos rendimientos nuevamente, las criptomonedas aún podrían superar a los mercados de inversión tradicionales en un futuro cercano.

Las tarifas son más bajas.  El comercio activo aumenta las tarifas de transacción. Al utilizar esta estrategia y mantener una visión a largo plazo, sin mover tus inversiones después de la compra, no incurrirás en ninguna tarifa comercial. Un inversor a largo plazo no opera a diario y, por lo tanto, no reduce sus ganancias a través de las tarifas de negociación.

El riesgo es menor. Cuando entras y sales constantemente del mercado, corres el riesgo de perder una oportunidad rentable mientras estás fuera. Con la estrategia de inversión a largo plazo, siempre estás en el mercado.

Estrategia de inversión a largo plazo

Debemos tener claros los objetivos antes de invertir cualquier cantidad:

• ¿Venderás cuando la moneda alcance un precio determinado o después de un tiempo establecido?
• ¿Venderás en partes en diferentes momentos o todo a la vez?
• ¿Estás dispuesto a cambiar tu visión a largo plazo por una inversión a corto plazo? Por ejemplo, si las estrategias de juego cambian o se aplican nuevas leyes que podrían afectar las condiciones económicas y los precios a largo plazo de tu inversión, es probable que debas reconsiderar una venta de antemano.
• Es conveniente que investigues un poco para decidir qué criptomonedas son las más convenientes o las mejores para invertir a largo plazo.

Cómo elegir un activo criptográfico a largo plazo

La participación de mercado, el valor de la utilidad, el volumen de transacciones, el desarrollo tecnológico y las noticias del mercado son algunas de las formas en que se puede evaluar el valor a largo plazo de las criptomonedas. He aquí algunas preguntas que puedes hacer sobre la criptomoneda que estás considerando para determinar si puede tener un valor a largo plazo.

Participación de mercado: ¿Cuánta participación de mercado tiene esta criptomoneda frente a otras monedas? Una gran participación de mercado indica una posición dominante. Asegúrate de comparar el proyecto criptográfico con competidores similares, ya que no todas las monedas compiten entre sí.

Valor de utilidad: ¿Tiene algún uso? ¿Existe mercado para los usuarios? ¿Cuál es el propósito subyacente que pretende resolver y es factible para ese propósito? Ser un producto útil y con propósito significa que es probable que sea ampliamente adoptado y, por lo tanto, una buena inversión a largo plazo.

Valor de la transacción: ¿Con qué frecuencia la gente realiza transacciones con la criptomoneda? ¿Esta cantidad ha ido aumentando con el tiempo? Un número creciente de usuarios indica que una criptomoneda está en proceso de adopción y, por tanto, es una buena inversión a largo plazo.

Desarrollo tecnológico: ¿Tiene un desarrollo tecnológico positivo que tenga sentido para su propósito? Adaptar la tecnología al propósito significa que es más probable que se adopte y, por lo tanto, es probable que gane participación de mercado frente a sus competidores.

Noticias del mercado: ¿Qué dicen las noticias del mercado? ¿Existe algún problema que pueda afectar su rentabilidad a largo plazo? Lee las noticias y mantente actualizado sobre los desarrollos para tomar decisiones de inversión informadas y saludables.

Efectos de red de criptomonedas

Las monedas digitales presentadas entre las 10 principales de la calificación de Coinmarketcap son las más confiables entre los traders y los inversores criptográficos. Esto se debe a varios factores, y los más importantes son:

• Alta liquidez
• Crecimiento estable de la tasa de cambio
• Perspectivas de un mayor desarrollo del ecosistema
• La reputación de los desarrolladores y los miembros del equipo.

Consejos para invertir en criptomonedas

Empieza por invertir poco. Si es tu primera vez, lo más probable es que estés ansioso por invertir en criptomonedas, pero te recomendamos que no te anticipes, se paciente y tómate tu tiempo para desarrollar estrategias básicas para operar con criptomonedas. 

Prepárate tanto como puedas. Si no conoces la tecnología blockchain y Bitcoin, la oferta circulante frente a la oferta total, la oferta inflacionaria frente a la deflacionaria, las billeteras frente a los exchanges, las claves públicas y privadas, puede que encuentres problemas al invertir.

Prepárate y lee más sobre las inversiones en criptomonedas: es esencial. 

Hay inversores que pierden dinero simplemente por no saber cómo empezar. Prepararte te dará experiencia y te ayudará a tomar decisiones; también puedes adquirir experiencia a través de los errores que cometes.

El camino es arriesgado, pero si lo haces bien y con calma, estarás mejor y lo más probable es que obtengas altos rendimientos en tus inversiones.

Mercado de criptomonedas Vs. Bolsa de Valores

Si eres un entusiasta de las criptomonedas y conoces los conceptos básicos de cómo funciona el mercado de valores, es posible que hayas notado que hay muchas cosas en común entre estos 2 universos.

En ambos casos, es posible comprar y revender los bienes muebles, obtener ganancias e invertir en proyectos variados. En cada ocasión, será necesario leer atentamente la prensa especializada y estar lo más informado posible sobre los mercados.

Pero también existen diferencias fundamentales entre estas 2 áreas.

La bolsa de valores, por ejemplo, ya está establecida desde hace siglos, y su funcionamiento está institucionalizado, rodeado de leyes y organizaciones bien definidas. Una gran parte de la economía funciona gracias a ella.

Las criptomonedas aún son muy recientes. Bitcoin surgió en 2009 y el desarrollo del sector aún está en pañales. Los gobiernos del mundo no lo han examinado completamente, por lo que todavía es un universo donde los esquemas piramidales y el tráfico de información privilegiada son comunes.

Algunos predicen que el universo de criptoactivos representa el futuro del mercado de valores tal como lo conocemos hoy. Otros son más cautelosos y hablan de un mercado paralelo. Pero muchos inversores en criptomonedas están de acuerdo en que la participación de las criptomonedas en la economía real aumentará a expensas del mercado de valores.

Las mejores inversiones en criptomonedas a largo plazo

1. Bitcoin (BTC): es la criptomoneda más grande del mundo, la primera y la más popular del mercado. Fue creado en 2009 por Satoshi Nakamoto, cuya identidad aún es anónima. Bitcoin puede denominarse “dinero privado” en contraposición a la moneda fiduciaria que controlan los gobiernos. No hay instituciones o gobiernos que controlen el suministro de Bitcoin; en cambio, los parámetros del código de la criptomoneda controlan su suministro monetario. Bitcoin tiene un suministro de 21 millones de monedas como máximo y ya se han extraído más de 18 millones. Este suministro finito lo convierte en el mejor depósito de criptomonedas de valor del mercado.

2. Ethereum (ETH): Esta es la segunda criptomoneda más grande por capitalización de mercado, creada por Vitalik Buterin y otras 7 personas en 2014. Es una de las plataformas más grandes para aplicaciones descentralizadas, también conocida como DApps. Ethereum es la plataforma y Ether es la moneda que utiliza. Esta moneda funciona gracias a los contratos inteligentes, que es un conjunto de condiciones y acciones que fueron creadas por sus desarrolladores y son ejecutadas por la red con una serie de reglas definidas.

3. Chainlink (LINK): Entre las mejores criptomonedas para invertir en 2021 se encontraba Chainlink. Incluso hoy en día el proyecto es válido y despierta el interés de inversores minoristas e institucionales por igual. ¿Por qué tuvo éxito Chainlink? Principalmente gracias a un sistema de “nodos” definidos como nodos Chainlink (CN), que están configurados para monitorear el progreso de un evento con el fin de proporcionar dichos datos a los contratos inteligentes. Un método de seguimiento revolucionario que provocó el frenesí del token LINK.

4. Cardano (ADA): En gran ascenso en los últimos meses, tanto es así que se considera una de las mejores criptomonedas para comprar en la actualidad: Cardano y su token ADA. Este proyecto de código abierto nació de Charles Hoskinson y se basa en una serie de implementaciones que se llevan a cabo de forma cíclica en el blockchain para hacerlo cada vez más escalable y funcional. A los inversores parece gustarles, ya que ADA ha entrado firmemente entre las 10 criptomonedas de mayor capitalización y su valor ha superado el objetivo de 1 dólar por primera vez en la historia.

5. Uniswap (UNI): Es un token líder en el blockchain de Ethereum. Es el token de gobernanza para el mayor exchange descentralizado (DEX) en la red de ETH. Uniswap es esencialmente la Coinbase de proyectos blockchain. Los usuarios pueden intercambiar criptomonedas usando Uniswap sin necesidad de registrarse para obtener una cuenta. En su lugar, simplemente conectas tu billetera al sitio web de Uniswap y podrás comenzar a operar con criptomonedas directamente desde tu billetera Ethereum.

Dónde comprar criptomonedas

Muchas plataformas ofrecen comercio de criptomonedas. Por lo tanto, busca la mejor opción que sea segura, legal, conveniente y de bajo coste. Aquí veremos cuatro de las mejores plataformas de comercio de criptomonedas:

1. Coinbase

La plataforma en línea Coinbase ofrece herramientas de billetera, intercambio y comercio en una interfaz simple. El objetivo principal de sus creadores es transformarla en una marca global líder para ayudar a las personas a convertir la moneda digital en moneda local y viceversa.

Coinbase es una empresa totalmente regulada en los EE. UU. donde se encuentra su sede. Tiene numerosas licencias para cada país donde está establecido.

En cuanto a las criptomonedas disponibles, la plataforma ofrece más de 50 activos, siendo que originalmente solo existían monedas virtuales pioneras. Además de Bitcoin, también era posible comprar Ethereum, Bitcoin Cash y Litecoin.

Ventajas de Coinbase

• Es un broker regulado
• Es una plataforma fácil de aprender a usar (adecuada para principiantes)
• Está disponible en más de 100 países
• Tiene una interfaz segura
• Cuenta con una gran cantidad de métodos de pago disponibles.
• Atención al cliente de calidad
• Cuenta con una aplicación móvil disponible

Contras de Coinbase

• Tarifas bastante caras en comparación con otros exchanges
• Algunas altcoins aún no son compatibles con la plataforma

2. eToro

La plataforma eToro es mucho más que una simple plataforma para invertir en criptomonedas. Es una verdadera red social de inversores. eToro es una solución verdaderamente innovadora: Es la primera plataforma comercial del mundo que ha introducido el concepto de trading social. 

Con eToro es posible operar con criptomonedas (y varios otros activos financieros clásicos)  con todas las garantías que ofrece el hecho de ser una plataforma autorizada y regulada. Con este broker, es posible interactuar con muchos otros inversionistas que tienen una cuenta en la plataforma y también es posible copiar automáticamente los movimientos de otros traders. 

Ventajas de eToro

• Experiencia en trading social
• Ofrece acceso a 15 criptomonedas

Contras de eToro

• Pide un depósito mínimo de 200 dólares.
• no podrás encontrar acciones, ETF u otros activos que no sean criptomonedas: solo se puede operar con criptomonedas en los EE. UU.

3. Robinhood

Robinhood es una aplicación comercial gratuita que permite a los usuarios invertir en acciones cotizadas en la bolsa de EE. UU., ETF, oro, criptomonedas, opciones y otros vehículos directamente, sin intermediarios y sin pagar comisiones.

La empresa fue fundada en 2013 por Baiju Bhatt y Vlad Tenev, dos graduados de Stanford, con el objetivo de “democratizar Wall Street” dando a todos, incluso a los jóvenes y menos acomodados, la oportunidad de realizar inversiones sin comisiones. Robinhood es una empresa unicornio (con un valor de casi 8.000 millones de dólares) y es considerada una de las startups fintech más exitosas del mundo.

Ventajas de Robinhood

• Tiene excelentes plataformas de comercio, web y móviles
• Sin tarifas ni comisiones por actividades comerciales
• Negociación gratuita de acciones y ETF en EE. UU.

Contras de Robinhood

• Carece de educación e investigación.
• Débil soporte al cliente
• Sin acceso a billetera criptográfica

4. Voyager

Voyager es una plataforma comercial para iOS y Android, que lo conecta con más de una docena de exchanges de criptomonedas que admiten más de 50 criptoactivos diferentes. Además, puedes ganar hasta un 9% de interés anual en tu criptomoneda a través de Voyager. Esta plataforma es una marca líder de inversión en criptomonedas y ofrece tarifas extremadamente competitivas en el comercio de criptomonedas.

Ventajas de Voyager

• Aplicación móvil fácil de usar
• Ganas hasta un 9% de rendimiento anual
• Negociación sin comisiones

Contras de Voyager

• Sin intercambios de moneda a moneda
• La empresa toma hasta un 0,3% por orden en spread

5. Pionex

Pionex es una plataforma de bot de trading que te permite elegir entre 12 bots diferentes, todos con su propia visión del mercado de cifrado. Puedes echar un vistazo a opciones como comercio de red, red apalancada, venta final o cualquiera de los otros 9 operadores automáticos impulsados por IA disponibles para ti. Sus tarifas son bajas y el servicio al cliente es de primera categoría. Puedes ingresar al mercado de las criptomonedas como novato, o puedes expandir tu cartera utilizando la tecnología única de Pionex.

Ventajas de Pionex

• Tarifas bajas: 0,05% para creadores y compradores
• Correo electrónico o chat en vivo para el servicio
• Puedes Elegir la estrategia que se adapte a tu cartera

Contras de Pionex

• Lamentablemente, no puedes depositar fondos en tu cuenta con moneda fiduciaria

Cómo almacenar tus criptomonedas de forma segura

Si deseas realizar una inversión a largo plazo en criptomonedas, debes mantener tus activos digitales alejados de las plataformas comerciales porque son vulnerables a la piratería en cualquier momento. La mejor opción para preservar los activos digitales es adquirir una billetera de hardware. Las billeteras de hardware son billeteras sin conexión a internet que brindan almacenamiento en frío para tus criptomonedas, lo que las hace imposibles de piratear. Ledger Nano S es una de las mejores billeteras de hardware del mundo que te permite almacenar una gran cantidad de criptomonedas, ya que es segura y se puede recuperar fácilmente.

Otra opción para almacenar tus criptomonedas es Coinbase Wallet. Coinbase Wallet es una billetera de software segura y fácil de usar que admite las principales criptomonedas y está disponible para Android e iOS.

¿Son las criptomonedas una buena inversión a largo plazo?

Históricamente hablando, sí. Durante los últimos 10 años, los precios se han multiplicado cientos e incluso miles de veces. Por ejemplo, Bitcoin, que valía menos de 1 dólar hace unos 10 años, ahora ha alcanzado los 33.461,21 dólares, de acuerdo a la última revisión que se efectuó.

Es una buena idea familiarizarse con el blockchain y las criptomonedas, estudiar el mercado y seguir las noticias para que puedas tomar decisiones de inversión informadas.

Aprende a invertir: un futuro financiero saludable comienza con inversiones adecuadas. Usa nuestras guías y herramientas educativas para encontrar la mejor estrategia de inversión y los productos que debes utilizar.